Мошенничество в сфере кредитования диссертация

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

Мошенники в медицине Мкртчян Сона Мартиросовна Мошенничество в сфере кредитования: Кредитование в России официально признано необходимым условием реализации экономического потенциала отдельных граждан, организаций и страны в целом [1]. В свете этого объяснимо стремление государства найти дополнительные средства для защиты кредитных отношений от посягательств недобросовестных лиц. Однако этого не произошло. Так, по оценкам некоторых экспертов, потери кредитных организаций от мошенничества превысили 13,67 млрд. Не оправдались и надежды инициаторов дополнения УК РФ статьей на то, что новый состав преступления будет способствовать преодолению ошибок при квалификации мошеннических действий в кредитно-банковской сфере.

Характеристика причин и условий совершения мошенничества в сфере банковского кредитования Введение к работе Актуальность темы исследования.

Мошенничество в сфере кредитования: Кредитование в России официально признано необходимым условием реализации экономического потенциала отдельных граждан, организаций и страны в целом [1].

Мошенничество в сфере кредитования диссертация

Характеристика причин и условий совершения мошенничества в сфере банковского кредитования Введение к работе Актуальность темы исследования.

Уголовная статистика свидетельствует, что в структуре преступности существенно преобладают имущественные преступления. В России это положение резко обострилось, начиная с конца х годов прошлого столетия в связи с политической и экономической перестройкой государства и общества.

Соответствующее увеличение корыстных преступлений произошло и в сфере банковского кредитования. Преступники стали применять более изощренные способы обмана, в том числе в соисполнительстве с банковскими работниками, с использованием подставных лиц и поддельных кредитных карт.

Эти преступления получили распространение в основном с г. В г. Рост мошенничества и злостной неуплаты задолженностей по банковским кредитам продолжался и в более поздние годы. Такова сумма просроченных кредитов по займам, выданным ю крупнейшими банками России.

По многим материалам с признаками мошенничества в возбуждении уголовных дел было отказано за недостаточностью доказательств корыстного мотива либо возбужденные уголовные дела были переквалифицированы по составам преступлений, совершаемых в сфере экономической деятельности.

Это свидетельствует о сложности данной категории уголовных дел. Лунеев В. Преступность XX века. Мировые, региональные и российские тенденции. Ильина Е. За 8 месяцев г. Произошел рост групповых преступных завладений банковскими кредитами по сравнению с г.

На Степень разработанности темы исследования. Анализ состава мошенничества и исследование проблемы борьбы с ним в науке уголовного права и в криминологии осуществлялись такими учеными, как В.

Абрамов, Д. Аминов, А. Аслаханов, А. Бондарь, И. Борисов, Д. Бойков, В. Ванцев, А. Вайнер, Б. Волженкин, Ю. Демидов, А. Егоров, А. Жалинский, Р. Исмагилов, А. Истомин, П. Кобзев, Н. Кузнецова, В. Ларичев, Е. Ложкина, В. Лунеев, Т. Макарова, А. Мамедов, С. Максимов, А.

Мельников, Ю. Мерзогитова, А. Олыпаный, A. Плешаков, Р. Сабитов, Л. Семина, И. Сербина, Н. Сергеевский, О. Старков, А. Титов, Г. Тосунян, В. Трухин, В. Тюнин, И. Упоров, А.

Чупро- 4 Экономические преступления. Линия КМ мошенничество выяв. Шнитенков, О. Шульга, А. Щегулина, В. Эльзессер, П. Яни и другими. Однако исследованию мошенничества в сфере банковского кредитования уделялось при этом, как правило, эпизодическое внимание и большинство исследований было проведено до существенных изменений в уголовном законодательстве.

Отмечается также отсутствие единства мнений в юридической литературе по вопросам квалификации данного вида мошенничества и целесообразности совершенствования, связанных с этой темой составов преступлений.

В научных работах недостаточно уделялось внимания криминологическому аспекту данной проблемы в части совершенствования мер предупреждения мошенничества в современных условиях. Трухиным была защищена кандидатская диссертация непосредственно по данной теме, но она касалась только уголовно-правового аспекта.

Все это обусловило выбор темы для диссертационного исследования. Объектом исследования являются общественные отношения в системе банковского кредитования с участием граждан и организаций, выражающиеся в собственности банка, в его праве распоряжения собственностью других лиц, в обороте денежных средств, осуществляемом в целях получения финансовой прибыли, а также отношения, связанные с нормальной банковской деятельностью в сфере кредитования.

Предметом исследования выступают: Цели и задачи исследования. Целью исследования являются: В соответствии с этими целями были поставлены следующие задачи: Методическая основа и методы исследования.

В ходе научного исследования использовались общенаучные положения диалектико-материалистического метода познания, позволяющие рассматривать социальные явления во взаимосвязи и взаимозависимости; комплексно использовались формально-логический, историко-правовой, сравнительно-правовой, 7 статистический, системно-структурный, социологический и другие методы научного исследования.

В качестве правовой основы использовались законы Конституции Российской Федерации, международные правовые акты, содержащие общепризнанные в мировом сообществе стандарты по противодействию преступности, действующее и ранее действовавшее отечественное уголовное, гражданское финансовое и административное законодательство, уголовно-процессуальное и уголовно-исполнительное законодательство, материалы Пленума Верховного Суда СССР, РСФСР и РФ.

Теоретической базой исследования стали положения общей теории права, теории конституционного и уголовного права, криминологии, социологии, философии, психологии и других гуманитарных наук, научные труды российских и зарубежных ученых, посвященных исследуемой теме. В качестве эмпирической базы использованы материалы выборочного исследования на основе следственной и судебной практики Республики Башкортостан, Оренбургской и Самарской областей за период - годы по реагированию правоохранительных органов на факты мошенничества в сфере банковского кредитования, а также опубликованную практику Верховного Суда России по мошенничеству в данной сфере за последнее десятилетие.

Изучено материалов уголовных дел, возбужденных по фактам мошенничества в сфере банковского кредитования; проведен опрос 96 дознавателей, следователей, судей и прокурорских работников, связанных с рассмотрением исследуемого преступления, а также 64 банковских работника; использованы материалы Центрального статистического управления России и информационных центров Республики Башкортостан, Самарской, Оренбургской и Пензенской областей.

Научная новизна диссертационного исследования включает истори-ко-правовое исследование развития отечественного уголовного законодательства и сравнительно-правовой анализ современного зарубежного законодательства об ответственности за мошенничество в сфере банковского креди- 8 тования. В авторской интерпретации представлены понятия объекта и предмета мошенничества, способов обмана и злоупотребления доверием, дана характеристика состава мошенничества и обоснованные предложения по его совершенствованию.

Сформулирован теоретический подход к толкованию отдельных объективных признаков мошенничества. Исследованы вопросы отграничения состава мошенничества в сфере банковского кредитования от смежных преступлений. С криминологических позиций в диссертации дана общая криминологическая характеристика мошенничества в банковско-кредитной сфере, определены и исследованы факторы, способствующие совершению данного преступления, имеющие объективный и субъективный характер.

На основе собранного эмпирического материала результат изучения уголовных дел и других материалов, опроса работников правоохранительных органов и банковских работников выработан комплекс мер, направленных на предупреждение мошенничества в кредитно-банковской сфере.

Основные положения, выносимые на защиту: Обосновывается вывод, что объектом мошенничества в сфере банковского кредитования выступают общественные отношения, существующие в связи с денежными средствами банка, его правом распоряжения денежными средствами других лиц и отношения оборота его денежных средств, связанные с финансовой прибылью.

Дополнительным объектом является нормальная деятельность банка в сфере кредитования. В качестве предмета мошенничества в сфере банковского кредитования выступают банковские денежные средства и право банка распоряжаться денежными средствами других лиц, выраженное в документах.

Делается вывод, что мошенничество имеет отличительные черты от иных форм хищения. Это преступление не связано с изъятием денег или иного имущества из чужого владения, а выступает как завладение этими ценностями путем обмана, когда сам потерпевший добровольно передает их преступнику. В отличие от хищений, мошенник может завладевать не только 9 имуществом, но и правом на имущество, что исключено при хищении.

В связи с этим, по мнению диссертанта, целесообразно в порядке уточнения закона исключить мошенничество из системы хищений и отнести в разряд незаконного, безвозмездного, корыстного завладения чужим имуществом или правом на имущество путем обмана.

Предлагается исключить из диспозиции ст. Преступник, давая ложные обещания, обманывает потерпевшего уже в момент вхождения в доверие с целью противоправного, безвозмездного завладения его имуществом из корыстных побуждений, либо использует существующее доверие для более надежного обеспечения обмана.

На основании изложенного предлагается следующее определение мошенничества в ч. Учитывая распространенность мошенничества и размер причиняемого этим преступлением материального вреда, предлагается в санкции ч.

Соответственно пункт 2 примечания к ст. В связи со сложностью определения потерпевшего в случаях завладения мошенниками банковскими средствами путем использования поддельных или найденных банковских карт предлагается дополнение к п.

Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ): проблемные вопросы квалификации

Использование специальных знаний по делам о мошенничестве в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности Введение к работе Актуальность темы исследования. Нестабильность политической и экономической обстановки в России, резкое падение производства, непрерывное повышение цен, безработица, возрастание напряженности в обществе обусловили рост преступности и усложнение в целом криминогенной обстановки в стране. Определенное влияние на рост и структуру преступности оказывают несовершенство действующего законодательства, разрыв между ходом экономических реформ и уровнем их правового регулирования, нерешенность многих проблем в гражданском, банковском, уголовном праве, а также правовая безграмотность граждан и незнание основных законов рыночной экономики. Вступление нашей страны в период экономических реформ повлекло за собой глубокие изменения в структуре экономики. Возникла и интенсивно развивается сеть коммерческих банков. Увеличилось число экономических преступлений, которые стали более интеллектуальными и изощренными.

Ваш IP-адрес заблокирован.

Особенности тактики производства отдельных следственных действий Введение к работе Актуальность темы диссертационного исследования. Происходящие в последние годы преобразования во всех сферах общественной жизни России, ее интеграция в мировое экономическое сообщество и как следствие — влияние мирового экономического кризиса — закономерно привели к изменениям в политической и социальной сферах. Главными направлениями государственной политики в сфере обеспечения государственной и общественной безопасности на долгосрочную перспективу должны стать усиление роли государства в качестве гаранта безопасности личности, прежде всего детей и подростков, совершенствование нормативного правового регулирования предупреждения и борьбы с преступностью, коррупцией, терроризмом и экстремизмом, повышение эффективности защиты прав и законных интересов российских граждан за рубежом, расширение международного сотрудничества в правоохранительной сфере. Закономерности исторического развития свидетельствуют о том, что в периоды коренного изменения общественного устройства обостряются социальные противоречия, происходит кризис в идеологической и социокультурной областях, возникают конфликты между различными слоями общества. В связи с этим возникает масса проблем в правоохранительной сфере, возрастает уровень преступности, ухудшается криминогенная обстановка. Все это подтверждается опытом х годов XX века, когда росту преступности способствовали серьезные просчеты, допущенные на начальном этапе проведения реформ в экономической, военной, правоохранительной и иных областях государственной деятельности, ослабление системы государственного регулирования и контроля, несовершенство правовой базы и отсутствие сильной государственной политики в социальной сфере, снижение духовно-нравственного потенциала общества.

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Кредитное мошенничество. Стрим

.

.

.

.

.

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 12
  1. Зиновий

    Забрать майно могут только если его внесли залогом! А так берите кредиты спокойно, максимально и без залогов!

  2. Софья

    Филипп Зварыч9 месяцев назадБольшое спасибо

  3. Олимпиада

    Родительские комитеты это совковый пережиток. С их помощью очень удобно коллективно давить на отдельных родителей и детей, не желающих участвовать в незаконных делишках школьной администрации.

  4. peobledanthu

    ЧТО ТАМ С МИКРОФОНОМ

  5. Ариадна

    Здравствуйте. Прошу вас , лучше подготавливать выпуски. Заранее писать тексты. А то с вашими нарезками енто такой трэшь , того гляди припадок начнётся. Спасибо за контент.

  6. armapa80

    Автомобили с украинской регистрацией в разы в худшем состоянии, нежели еврономера!

  7. Наталья

    В конце 282

  8. Ульяна

    Привет.а если мы с друзьями замутили фирму в Болгарии.купим авто на фирму,оформимся там как работающие и поедем на год на Украину в командировку? Думаю этот вариант может пройти.

  9. Парамон

    А если она захотела, и передумала на полпути бляяяя!

  10. listpoder

    Что тут скажешь? Паразиты.

  11. anorwood

    Интересна, записывайте видео!

  12. Диана

    Все просто и понятно.

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных